Gebaut für Banken — nicht adaptiert.
RefiOne ist die Refinanzierungssoftware, die Refinanzierungsverträge, Zahlungsströme und Bankenreporting in einem konsistenten System abbildet. Spezialisiert auf die Anforderungen von Refinanzierungsabteilungen, nicht nachträglich aus einer Standardlösung heraus angepasst.
Ankaufsprüfung automatisieren — auch bei Spitzenlasten stabil
Refinanzierungsanfragen von mehreren Leasingpartnern werden im Bulk importiert, automatisch geprüft und verarbeitet. Ankaufsprüfung automatisieren statt manuell zusammenführen — damit Ihr Team sich auf Entscheidungen konzentrieren kann, nicht auf Datenaufbereitung.
Regulatorisch belastbar — nicht nur konform
Umfassende Protokollierung, Plausibilitätsprüfungen und rollenbasierte Berechtigungen. Gebaut für die Realität von Prüfungen — nicht nur für die Checkbox im Compliance-Report.
Datenqualität, auf die Treasury sich verlassen kann
Automatisierte Validierungen, konsistente Datenmodelle und standardisierte Workflows. Damit Ihre Reports auf belastbaren Grundlagen stehen — nicht auf manuell zusammengeführten Excel-Dateien.
Ihr Refinanzierungsprozess — sicher, automatisiert und nachvollziehbar
Datenmanagement & Validierung
Import von Bestands- und Bewegungsdaten der Leasingpartner mit Plausibilitätsprüfungen und Konsistenzchecks.
- Massenhafter Import von Refinanzierungsanfragen
- Automatische Validierung & Plausibilitätsprüfungen
- Abgleich refinanzierungsfähiger Verträge
- Erkennung von Ausschlüssen & Sonderfällen
Datenmanagement & Validierung
Import von Bestands- und Bewegungsdaten der Leasingpartner mit Plausibilitätsprüfungen und Konsistenzchecks.
- Massenhafter Import von Refinanzierungsanfragen
- Automatische Validierung & Plausibilitätsprüfungen
- Abgleich refinanzierungsfähiger Verträge
- Erkennung von Ausschlüssen & Sonderfällen
Refinanzierungsverträge & Linienverwaltung
Verwaltung von Refinanzierungslinien, Rahmenverträgen und Programmen mit automatisierter Zuordnung refinanzierter Leasingverträge.
- Refinanzierungslinien verwalten & Rahmenverträge
- Auslastungsübersichten & Limitprüfungen
- Automatisierte Zuordnung refinanzierter Leasingverträge
- Covenant Management und Sicherheitenverwaltung
Zahlungsströme & Mittelverwendung
Automatische Ermittlung von Auszahlungen und Refinanzierungsanteilen. Mittelverwendungsnachweis automatisieren mit nachvollziehbarer Cashflow-Berechnung.
- Automatische Ermittlung von Auszahlungen
- Mittelverwendungsnachweis automatisieren
- Cashflow-Berechnung: Zins- und Tilgungsströme
- Vergleich von Soll-/Ist-Daten
Reporting & Kommunikation
Standardisiertes Bankenreporting für Treasury, Risikocontrolling und Rechnungswesen — ohne tagelange manuelle Zusammenstellung. Export in prüfbaren Formaten.
- Bankenreporting für Leasingrefinanzierung
- Vertrags-, Linien- und Bestandsreports
- Export in prüfbaren Formaten
- Unterstützung bankseitiger Meldeanforderungen
Monitoring & Risikoüberwachung
Überwachung von KPIs wie Auslastung, Fälligkeit und Sicherheiten mit Frühwarnindikatoren.
- Überwachung von KPIs (Auslastung, Fälligkeit, Sicherheiten)
- Frühwarnindikatoren
- Prozess- und Vertragsstatus auf Abruf
- Alerts bei Abweichungen
Im Einsatz. Im Bankenbetrieb.
Bank- und Refinanzierungsexpertise
Erfahrung aus Projekten mit Banken, Förderinstituten und Leasinggesellschaften — eingeflossen in Prozesslogik, Compliance-Funktionen und Projektbegleitung.
Hosting in Deutschland
ISO 27001-zertifizierte Rechenzentren, DSGVO-konform. Vollständige Datenhaltung innerhalb Deutschlands — ohne Ausnahme.
Bei Banken und Förderinstituten im Einsatz
RefiOne läuft im täglichen Betrieb — für Refinanzierung, Portfoliosteuerung und regulatorisches Reporting. Nicht als Pilotprojekt, sondern als produktives Kernsystem.
Nahtlose Integration in Ihre Bankenumgebung
Treasury-Systeme
Refinanzierung Treasury-Integration: automatisierter Datenaustausch mit Ihrem Treasury-Management
Kernbanksystem
Bidirektionale Schnittstelle für Buchungen und Bestandsdaten
Risikocontrolling & Reporting
Datenlieferung für Risikokennzahlen, Limitüberwachung und das gesamte Berichtswesen
Partner-Portal
Portal für Leasinggesellschaften zur digitalen Einreichung von Refinanzierungsanträgen
Automatisierte Kreditentscheidung
Regelbasierter Datenabgleich eingehender Datensätze mit bestehenden Verträgen
Aus der Praxis
Öffentlich-rechtliche Landesbank, Norddeutschland
Komplexe Refinanzierungsplattform mit Systemintegration und Spezialfunktionen
Komplexe Anforderungen an Refinanzierungsstrukturen, Zahlungsströme und Berichtswesen. Spezialfunktionen bis hin zu Rundungsausgleichen auf die achte Nachkommastelle sowie Anbindung an bestehende Kernsysteme waren gefordert.
Vollständig integrierte Refinanzierungsplattform mit umfangreichen Spezialfunktionen, nahtlos eingebettet in die bestehende Bankenlandschaft — inkl. Custom-Anbindungen an Drittsysteme wie Loan-Management-, Bewertungs- und Collateral-Management-Systeme. Großprojekt mit zahlreichen fachlichen Umfängen — professionell gesteuert und erfolgreich produktiv gesetzt.
Mittelständische Spezialbank, Süddeutschland
Digitalisierung der Leasingrefinanzierung mit automatisierter Kreditentscheidung
Hohe manuelle Arbeitsbelastung durch wachsendes Antragsvolumen. Kein digitaler Einreicheweg für Leasingpartner, keine automatisierte Kreditentscheidung — jeder Antrag wurde einzeln geprüft.
Maßgeschneidertes Partner-Portal für die digitale Einreichung von Refinanzierungsanträgen mit vollautomatisiertem, mehrstufigem Kreditentscheidungsprozess inkl. komplexer Datenanreicherung und Prozesssteuerung. Deutlich reduzierte Arbeitsbelastung bei steigendem Volumen.
Mehr als eine Plattformeinführung.
RefiOne kommt mit einem Team, das Refinanzierungsprozesse aus Bankenprojekten kennt. Wir begleiten Sie von der Bestandsanalyse über die Integration in Ihre Kernsysteme bis in den regulären Betrieb.
Anforderungen, die wir einordnen können
Wir kennen die typischen Anforderungen von Refinanzierungsabteilungen — von Rundungsausgleichen bis zur Covenant-Überwachung. Dieses Wissen fließt in die Projektplanung ein, bevor Sie es spezifizieren müssen.
Bankenprojekte professionell gesteuert
Integration in Kernbanksystem, Treasury und Risikomanagement erfordert strukturiertes Vorgehen. Wir bringen die Methodik mit — und die Erfahrung, worauf es bei der Integration in bestehende Bankenlandschaften ankommt.
Betreuung, die Ihre Fachsprache spricht
Nach dem Go-Live erreichen Sie Ansprechpartner, die den Unterschied zwischen einer Linienauslastung und einer Limitprüfung kennen. Fachlich fundiert, persönlich erreichbar.
Sicherheit und Compliance. Systematisch gedacht.
BAIT-konforme Refinanzierungssoftware mit rollenbasierten Berechtigungen, serverseitiger Protokollierung und nachvollziehbaren Abläufen — RefiOne unterstützt Sie dabei, regulatorische Anforderungen wie BAIT, MaRisk und DORA strukturiert umzusetzen.
Antworten auf die wichtigsten Fragen
RefiOne bildet Annuitätendarlehen, Tilgungsdarlehen, Rollover-Finanzierungen, Forfaitierung und weitere gängige Vertragsformen ab. Individuelle Modelle können konfiguriert werden.
Über standardisierte Importstrecken mit automatischen Plausibilitätsprüfungen und Konsistenzchecks. Historische Daten, Bewegungsdaten und Sonderfälle werden erkannt und validiert.
Rollenbasiertes Berechtigungsmodell und umfassende serverseitige Protokollierung aller Vorgänge. Nachweise für BAIT, MaRisk und DORA können bei Bedarf bereitgestellt werden.
Strukturiert in Phasen: Bestandsanalyse, Implementierung, Datenmigration, Parametrisierung, Schulungen und Go-Live. Das Projekt wird von uns gesteuert — mit dem Ziel, Ihren laufenden Betrieb zu keinem Zeitpunkt zu beeinträchtigen.
Ja. RefiOne bietet flexible Importstrecken, konfigurierbare Mapping-Logiken und mehrstufige Validierungen für eine sichere Migration Ihrer Bestandsdaten.
Auch nach dem Go-Live bleiben wir Ihr Ansprechpartner — im laufenden Betrieb, bei regulatorischen Änderungen und bei der Weiterentwicklung der Plattform. Mit persönlichen Kontakten, definierten Reaktionszeiten und regelmäßigen Schulungen.
Datenmigrationen durchlaufen mehrstufige Validierungen mit Parallelabgleich. Wir führen eine kontrollierte Übernahme mit Qualitätssicherung durch — inklusive Parallelbetrieb, bis alle Portfoliodaten, Linien und Zahlungsströme abgestimmt sind.
Durch rollenbasierte Schulungen mit echten Datenszenarien sind Ihre Teams typischerweise innerhalb weniger Wochen produktiv. Key-User werden gezielt ausgebildet und können intern als Ansprechpartner unterstützen.
RefiOne arbeitet mit einem klaren Lizenzmodell. Der Gesamtrahmen — inklusive Implementierung, Schulung und laufendem Support — wird vor Projektstart besprochen. Keine versteckten Folgekosten.
Wie viel Transparenz fehlt Ihrem Portfolio?
Portfolio-Monitoring, Mittelverwendung, Bankenreporting — wir zeigen Ihnen den konkreten Unterschied.